Artificial intelligence (AI), in het Nederlands kunstmatige intelligentie, is een veelbesproken onderwerp. Volgens velen is het de toekomst, volgens anderen neemt het de wereld over. AI komt ook steeds vaker voor in ons dagelijks leven. Denk bijvoorbeeld aan de volledig zelfrijdende auto’s van Tesla, de aanbevelingen in onze Facebook-timeline of de gebruiksvriendelijkheid van spraakassistenten als Siri en Google assistant. De markt van kunstmatige intelligentie is snelgroeiend en zit vol potentie.
Beleggen in kunstmatige intelligentie is moeilijk, want wat is het eigenlijk precies? In dit artikel leggen we meer uit over AI en hoe je in erin kunt beleggen met de WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF. Deze ETF staat ook bekend onder haar ticker/afkorting WTAI en ISIN IE00BDVPNG13. Voor de niet kenners: dit zijn puur kenmerken van de ETF en zijn niet relevant om te onthouden. Soms noemen we de ETF ook bij haar afkorting in deze blog.
Over kunstmatige intelligentie
Wanneer we aan kunstmatige intelligentie denken, denken we al snel aan science fiction. Maar toch lijkt een toekomst waarin auto’s autonoom van deur tot deur rijden niet ver. Mobiliteit is een van de branches waarin AI al aanzienlijk wordt toegepast.
Cerence, het bedrijf dat onderdeel is van de WisdomTree Artificial Intelligence ETF, is een bedrijf dat voorloopt op het toepassen van AI in de mobiliteitsbranche. Zij maken autonome rijsystemen, geavanceerde spraakherkenning, gevaarherkenning technologie en maken gebruik van augmented reality (AR) om omgevingsbewustzijn te creëren.
De term kunstmatige intelligentie zelf is moeilijk te definiëren: wat is het eigenlijk? We kunnen het beschrijven als de intelligentie waarmee machines, software en apparaten zelfstandig problemen kunnen oplossen. Kunstmatige intelligentie imiteert hierbij het denkvermogen van de mens.
De machines, software en apparaten zijn zich eigenlijk niet bewust van de taken die ze uitvoeren. Ze volgen algoritmes en herkennen patronen. Door te leren van hun eigen fouten, leveren ze een beter resultaat. Dit is het onderdeel binnen kunstmatige intelligentie dat machinaal leren of machine learning genoemd wordt.
Bij machine learning staat de zelflerende computer centraal. Net zoals dat wij mensen leren van onze fouten kan een computer dat ook, maar dan beter. Een computer heeft namelijk geen emoties en kan veel meer taken tegelijk.
Groei en potentie van artificial intelligence
De wereldwijde opbrengst voor de AI-markt (betreft software, hardware en services) wordt voorspeld op $156.5 miljard in 2020. Een stijging van 12,3% vergeleken met 2019, terwijl de groei van dit jaar minder hard gaat dan de voorgaande jaren door het coronavirus.
De International Data Corporation (IDC) denkt dat een investering in AI snel zal herstellen. Een voorspelling van het IDC vertelt ons dat de wereldwijde opbrengst in 2024 meer dan $300 miljard zal zijn met een vijfjarig samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van 17,1%.
Hoe jij kunt beleggen in artificial intelligence
Beleggen in AI is moeilijk, want waar beleg je dan eigenlijk in? Je zou bedrijven kunnen opzoeken die werken met AI. Vervolgens kijk je of deze beursgenoteerd zijn en investeer je erin. Het kan makkelijker.
Met de WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF beleg je in een ETF, ook wel indexfonds genoemd, met speciaal geselecteerde bedrijven. Dit is dus eigenlijk een bundel met bedrijven. Zo investeer je in één keer in meerdere bedrijven. De artificial intelligence ETF is van WisdomTree, dit is een vermogensbeheerder. Ze beheren iets minder dan 30 miljard aan vermogen (op 16-10-2020).
Bij een opkomende markt is het van belang om niet op één paard te wedden als belegger. Wanneer je in specifieke bedrijven gaat beleggen kan het zijn dat je geld verliest als bijvoorbeeld de doelen van het bedrijf niet behaald worden. Met een ETF koop je de hele industrie, en niet één bedrijf.
WisdomTree, de vermogensbeheerder achter de ETF, zegt de bedrijven te beoordelen op een aantal punten. Volgens hen zijn de bedrijven op te delen in 3 verschillende groepen:
- Enhancers: Bedrijven die een significante betekenis hebben binnen AI, maar het product of de service is niet de kern van hun omzet.
- Enablers: Grote spelers in de AI-markt. Sommige producten of services van dit bedrijf dragen bij aan het ontwikkelen van AI.
- Engagers: De primaire focus van deze bedrijven is om producten of services te maken die aangedreven worden door AI.
Binnen elk van deze groepen wordt een ‘AI intensity score’ gegeven aan elk bedrijf, gebaseerd op een aantal factoren:
- De omzet die vergaard wordt door AI-producten of services
- Hoe belangrijk is AI in het aanbieden van het producten en positionering
- De aanwezigheid in de markt van de AI-oplossingen van het bedrijf
Rendement WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF: wat levert het op?
WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF, met afkorting/ticker WTAI, is een ETF die nog maar kort op de markt is: de ETF is opgericht in 2018. Sinds de oprichting heeft het al een aardige boost gehad. Het rendement sinds de oprichting tot 31 juni 2020 is 37%, echter geeft dit totaal geen reëel beeld omdat dit een zeer korte periode is.
Dividend van WTAI
De WTAI ETF accumuleert dividend. Dit betekent dat het dividend wordt geherinvesteerd, je ontvangt dus geen dividend. Het dividend dat je eigenlijk zou ontvangen wordt weer in de ETF gestopt.
Spreiding WTAI
In de WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF zitten 56 bedrijven/aandelen. De top 10 bedrijven in de ETF zijn de onderstaande:
| Aandeel | % |
| Appian Corp APPN US | 3,95 |
| Nuance Communications Inc. NUAN | 3,45 |
| Xilinx Inc XLNX UQ | 3,35 |
| ServiceNow Inc NU VN | 3,22 |
| Cerence Inc CRNC US | 3,16 |
| Cadence Design Systems Inc. CDNS UQ | 3,09 |
| Corelogic Inc. CLGX UN | 3,05 |
| Nice Ltd – Spon ADR NICE US | 3,04 |
| Synopsys Inc SNPS UQ | 3,03 |
| Pegasystems Inc PEGA UQ | 3,01 |
De top 10 is goed voor 32,37% van het portfolio. Misschien herken je niet meteen elk bedrijf, maar in deze ETF zitten ook Nvidia, Alibaba, Intel, Microsoft, Google, Amazon, Apple en Tesla gevestigd. Deze zitten er wel duidelijk voor een kleiner percentage in. Dit komt omdat deze bedrijven wel aan AI doen, maar dit is niet hun core business.
- Grootste handelsplatform van Nederland
- 1.000.000+ gingen je voor
- Ongekend lage tarieven
WTAI heeft ook een geografische spreiding. Zo is er een spreiding in 16 landen met onder andere Nederland. Ons land is goed voor 1,96% en daarmee een twaalfde plek. Hieronder staan de top 10 regio’s:
| Regio | % |
| Verenigde Staten | 55,24 |
| Taiwan | 14,63 |
| Japan | 6,57 |
| Israël | 3,04 |
| Canada | 2,83 |
| Frankrijk | 2,73 |
| Zuid Korea | 2,58 |
| Zweden | 2,37 |
| Verenigd Koninkrijk | 2,29 |
| Duitsland | 2,10 |
De spreiding in bedrijfstakken/branches is natuurlijk wel te raden. Iets minder dan 90% zit in de informatietechnologie, daarna:
| Bedrijfstak | % |
| Informatietechnologie | 88,98 |
| Consumentengoederen | 4,90 |
| Industrie | 3,05 |
| Communicatie | 2,56 |
| Vastgoed | 0,51 |
Kosten WTAI
Een ETF heeft altijd lopende kosten. Dit betaal je, in dit geval aan WisdomTree, voor het beheren van het vermogen. Echter betaal je deze kosten niet echt, ze worden namelijk gewoon van de waarde afgehaald. De lopende kosten zijn 0,40%.
Investeren in kunstmatige intelligentie met WTAI
Overtuigd van de dat artificial intelligence de toekomst is? En aan het nadenken om hierin te investeren? De ETF is te verhandelen op meerdere beurzen. Ook is het mogelijk om te handelen in verschillende valuta’s zoals de euro en de dollar.
Deze ETF is redelijk exclusief en bij weinig brokers verhandelbaar. Bij DEGIRO is deze wel te koop. Ook zit deze ETF in DEGIRO kernselectie. Zelf handel ik al jaren bij DEGIRO. Maak je gratis account aan via de officiële website van DEGIRO.
Ook heb ik een review geschreven over DEGIRO. Hierin vertel ik alles over het handelsplatform plus de belangrijkste punten waar je op moet letten bij het kiezen van een broker. Lees het in deze review over DEGIRO.
